Банк Литвы оштрафовал компанию Pervesk UAB, связанную с проблемным криптопроектом Bankera, на €130 000 (151 525 долларов) за серьёзные нарушения правил противодействия отмыванию денег (AML).
По результатам проверки регуляторы заявили, что Pervesk не смогла должным образом оценивать риски при работе с клиентами высокой степени риска и иностранными финансовыми учреждениями, не адаптировала сценарии мониторинга под специфические схемы отмывания денег и оставила пробелы в ретроспективных проверках и внутренних расследованиях. Также выяснилось, что сотрудники, отвечающие за соблюдение AML-требований, были недостаточно обучены внутренним политикам и процедурам.
Регулятор наложил как финансовое взыскание, так и официальное предупреждение, отметив «значительные недостатки» в управлении рисками, процедурах идентификации клиентов и контроле за дистрибьюторами.
Глава Pervesk Дариус Куликаускас в интервью изданию 15min заявил, что добавить к официальному заявлению компании ему нечего, подчеркнув, что материалы проверки относятся к секретной информации Банка Литвы.
«Даже если бы я хотел, я не могу комментировать очень конкретные детали, — сказал он. — Могу лишь сказать в общем, что Банк Литвы не определяет, реализовался ли риск на самом деле… он оценивает, мог ли риск быть управляем лучше. Из-за недостатков наши процедуры могли быть лучше. Мы это признаем, и поэтому их улучшаем. Мы уже провели аудиты и практически все урегулировали».
Pervesk была одной из ключевых компаний в проведении первичного размещения токенов (ICO) Bankera в 2017–2018 годах, которое привлекло более €100 млн (116,56 млн долларов) от более чем 100 000 инвесторов. Средства, собранные через счета Pervesk, позже были переведены в Pacific Private Bank в Вануату — кредитное учреждение, тайно приобретённое тремя основателями Bankera. Расследование OCCRP/15min показало, что эти средства использовались для выдачи кредитов на финансирование вилл на Лазурном берегу Франции, элитной недвижимости в Литве и роскошных объектов в Вануату.
Центральный банк Литвы отметил, что хотя Pervesk с тех пор предприняла шаги для устранения нарушений, включая привлечение внешних аудиторов, компания остается под усиленным надзором.
Власти уже несколько лет проверяют Bankera. Как ранее сообщал OCCRP, литовские прокуроры начали досудебное расследование ICO на €100 млн после того, как журналисты выяснили, как средства инвесторов были перераспределены.
Несмотря на действия регуляторов и убытки инвесторов, Bankera и компании экосистемы продолжают деятельность в литовском финтех-секторе, продвигая себя как альтернативу цифровому банкингу.
