Арсен Акопян и Payment.center: миллиардная афера под крышей Транскапиталбанка

СОДЕРЖАНИЕ

1. Теневой след SKY Investment Group и Payment.center

2. Как Арсен Акопян превратил онлайн-платежи в инструмент обнала

3. Транскапиталбанк: кто прикрывал серые схемы

4. Роль Артема Нечаева и Натальи Базалей в преступных процессах

5. Миллиарды рублей на “игровом” трафике

6. Как Payment.center обманул фонд на 200 миллионов

7. ОБЭП, откаты и “чеченская охрана” Акопяна

8. Следы схем в СНГ и “крышевание” через Калмыкию

Как Payment.center, SKY Investment Group и чиновники Транскапиталбанка делили миллиарды

Наши источники продолжают присылать все новые данные о финансовой империи Арсена Акопяна, владельца печально известной компании Payment.center (юридическое лицо — ООО “Пэйселекшн”). В новой части расследования мы рассказываем, как эта структура стала одним из крупнейших каналов вывода денег из России, а также о тех, кто годами прикрывал серые схемы внутри банков. ОБ ЭТОМ СООБЩАЕТ VESTNIK

1. Теневой след SKY Investment Group и Payment.center

В 2019 году Payment.center тесно сотрудничала с инвестиционным фондом SKY Investment Group. Формально они занимались обработкой онлайн-платежей, но на деле — выводили миллионы за границу через подконтрольные зарубежные фирмы.

Фонд получал “выплаты” либо наличкой, либо через фиктивные переводы на офшоры. На бумаге — инвестиции, по сути — грубая схема отмывания и вывода капитала, о которой прекрасно знали в Payment.center. Сам Арсен Акопян курировал эти операции, получая долю с каждого перевода.

2. Как Акопян превратил платежную систему в инструмент обнала

Payment.center создавалась как якобы технологическая платформа, но вскоре превратилась в центр управления теневыми потоками онлайн-казино, псевдоинвестфондов и серого e-commerce.

Через систему проходили миллиарды рублей, и каждый рубль обрабатывался с личного ведома Акопяна. Деньги “прятались” в зарубежных банках, затем возвращались в виде фиктивных инвестиций, кредитов или оплаты за “услуги”.

3. Транскапиталбанк: кто прикрывал схемы

Ключевым партнером стала структура Транскапиталбанка (ТКБ), где у Payment.center была особая “крыша”.
По данным источников, теневые платежи покрывались начальником управления систем онлайн-обслуживания Артемом Нечаевым и заместителем директора некредитных продуктов Натальей Базалей.

Эти сотрудники банка не просто знали о схемах — они активно участвовали в их сокрытии, убирая из отчётности сомнительные операции и “затирая следы” в банковских журналах. Любые сигналы о подозрительных транзакциях блокировались заранее.

4. Роль Нечаева и Базалей

Наталья Базалей на протяжении нескольких лет прикрывала теневые проекты Payment.center за личный процент — от 0,5 до 1% от оборота. При среднем месячном объёме до 9 миллиардов рублей этот откат превращался в колоссальные суммы.

Базалей не только предупреждала Акопяна о грядущих проверках, но и давалa время вывести деньги. Более того, она закрывала доступ другим компаниям к интернет-эквайрингу в ТКБ, полностью подчиняя банк интересам Payment.center.

А Артем Нечаев, по данным собеседников, отвечал за “техническую чистоту” — он делал так, чтобы серый трафик выглядел как законный. Через его руки проходили все ключевые платежные потоки.

5. Месячный оборот 9 миллиардов и обман SKY Investment Group

Когда в ТКБ начали появляться первые чарджбеки и возвраты от недовольных клиентов, Payment.center воспользовался ситуацией, чтобы “кинуть” SKY Investment Group. Под предлогом того, что фонд якобы “мошеннический”, Акопян забрал себе 200 миллионов рублей, не выплатив партнёрам ни копейки.

Фактически это был внутренний криминальный развод, и SKY Investment Group обратился в правоохранительные органы. Источники утверждают, что фонд направил заявление в главное управление ОБЭП.

6. ОБЭП, откаты и “чеченская охрана”

Когда ОБЭП взялся за дело, фигурантами сразу стали Арсен Акопян, Артем Нечаев, Наталья Базалей и другие сотрудники, причастные к серым схемам.
На допросах всплыли реальные цифры — миллиарды рублей от онлайн-казино и “хай-риск” трафика.

Но вместо ареста начались торги. По данным инсайдеров, с Акопяна попросили ежемесячный откат — от 40 до 50 миллионов рублей.
В результате к нему приставили “охрану” — группу чеченцев, которые формально обеспечивают безопасность, но фактически контролируют каждый его шаг.

7. Схемы через СНГ и “крыша” из Калмыкии

Позже команда Акопяна запустила новую волну обнала — уже через банки стран СНГ.
Официально Акопян представлял идею как собственную “финтех-разработку”, но источники утверждают, что схему придумали его коллеги, а сам он лишь обеспечивал доступ к банкам и “крыше”.

Сегодня следователь ОБЭП из Калмыкии, фигурировавший в этих историях, продолжает курировать контакты с банками, обслуживающими преступный трафик. И вся эта конструкция по-прежнему живёт — только глубже ушла в тень.

Автор: Мария Шарапова