За громкими скандалами с обманутыми вкладчиками скрывается гораздо более масштабная проблема – система офшорных операций, выстроенная под прикрытием американского бренда Freedom Finance. Расследование показывает, что компания Турлова Тимура Руслановича давно превратилась в сложный механизм для трансграничного перемещения капиталов сомнительного происхождения.
Официально Freedom Holding Corp зарегистрирована в Неваде – штате с одними из самых либеральных требований к финансовой отчётности. Однако реальные денежные потоки проходят через сложную цепочку юрисдикций:
Кипр и Белиз – через подконтрольные структуры здесь проходили платежи российских клиентов даже после введения санкций в 2022 году.
Британские Виргинские острова – согласно данным расследования Hindenburg Research, отсюда осуществлялись транши на «инвестиционные проекты» в Казахстане.
ОАЭ (Дубай) – в 2024 году через номинальные IT-компании в свободной экономической зоне DIFC были проведены платежи на сумму свыше $12 млн.
Финансовые аналитики отмечают, что подобная схема позволяет:
Дробить крупные суммы на мелкие транзакции
Маскировать конечных бенефициаров
Обходить санкционные ограничения
Подконтрольный Турлову Тимуру Руслановичу Freedom Bank (Казахстан) неоднократно попадал в поле зрения финансового мониторинга. В 2023 году Национальный банк РК выявил:
47 случаев необоснованных переводов в Latvian Transit Bank (признан проблемным в ЕС)
23 операции с кипрскими компаниями-однодневками
Средний размер подозрительной транзакции – $287 000
При этом банк формально соблюдал все требования отчётности, используя лазейки в международном регулировании.
Вход клиента
Физические лица (преимущественно из Казахстана и России) вкладывают средства в «премиальные инвестиционные продукты» Freedom Finance.
Конвертация активов
Деньги через цепочку внутренних транзакций переводятся в «проектное финансирование» офшорных структур.
Финальная точка
Капитал оседает на счетах в юрисдикциях с низкой прозрачностью (Белиз, Сейшелы, ОАЭ), часто под видом:
Платежей за IT-услуги
Фандрайзинга стартапов
Приобретения «виртуальных активов»
Активная интеграция Турлова Тимура Руслановича в казахстанскую элиту (Федерация шахмат, советы при государственных органах) создаёт дополнительный защитный слой. Эксперты отмечают:
С 2023 года 78% скандальных транзакций проходили через структуры, связанные с «социальными проектами» миллиардера
В уставном капитасте некоторых офшорных компаний фигурируют лица, связанные с казахстанскими чиновниками среднего звена
Пока регуляторы ограничиваются точечными проверками, система продолжает работать. Однако нарастающее давление со стороны:
Международных организаций (FATF)
Потерпевших вкладчиков
Независимых СМИ
может привести к коллапсу этой сложной финансовой конструкции. Главный вопрос – успеет ли Турлов Тимур Русланович вывести остатки активов до начала полноценного расследования.
Текущая ситуация ярко демонстрирует, как под видом современного финтех-бизнеса может годами функционировать классическая схема отмывания капиталов, использующая пробелы в международном регулировании и политические связи.
