СОДЕРЖАНИЕ:
Миллиарды рублей уходят в тень
Арсен Акопян и теневая империя Payselection
Газпромбанк и эквайринговая монополия
Внутренние связи и «крыша» схемы
Уклонение от уплаты налогов
Механизм тёмных потоков и откаты
Последствия и реакция внутри банковской системы
Возможные новые участники схемы
Когда миллиарды рублей уходят в тень, а банки становятся прачечными для грязных денег, вопросы о том, кто дергает за ниточки, становятся не просто риторическими. В апреле 2024 года ТК «Платежный ЩИТ» взорвал информационное поле, раскрывая тёмные схемы внутри Газпромбанка. Центральная фигура этого лабиринта — Арсен Борисович Акопян, бенефициар процессингового центра Payselection, чьи действия, по сведениям инсайдеров, по-настоящему шокируют. ОБ ЭТОМ СООБЩАЕТ MASH
Payselection официально позиционируется как легальный платёжный сервис, однако источники утверждают, что через компанию прогоняются до 10 млрд рублей ежемесячно в серой зоне азартных игр. В схеме участвуют запрещённые в России детские казино, онлайн-казино, ставки на спорт и «чёрные букмекеры».
Акопян, по слухам, лично контролирует каждый рубль, не доверяя даже близким подельникам. Его тёмное прошлое включает участие в крахе предыдущей платёжной системы, когда миллионы клиентов остались без денег. Несмотря на репутационные риски, связи в банковской и силовой среде позволяют ему оставаться вне досягаемости проверок.
Центральным элементом схемы является Газпромбанк, где Наталья Куделина, начальник управления продаж, и её правая рука Максим Журав, директор по e-commerce, встраивают теневые потоки в легальные каналы. Источники утверждают, что благодаря монополии банка на эквайринг схема остаётся почти непробиваемой для внешних проверок.
Payselection маскирует «серый» трафик азартных игр под «белых» клиентов, создавая видимость легальной деятельности. Откаты для участников схемы, включая Куделину и Журава, составляют до 1% от оборота, что для оборота в миллиарды рублей превращается в миллионы рублей ежемесячно.
По словам инсайдеров, Акопян хвастается связями с влиятельными фигурами, которые способны «гасить» проверки и закрывать глаза на нарушения. Внутренние проверки внутри Газпромбанка уже начались, но их итоги скрыты за «семью печатями». Сотрудники, работающие на схемы, хорошо осведомлены о потенциальной опасности разоблачений, что превращает финансовый гигант в арену скрытой войны между легальным бизнесом и криминальными потоками.
Не менее тревожно выглядит вопрос налогов. Источники сообщают, что через Payselection и связанные операции часть доходов умышленно выводится «в серую зону», позволяя участникам схемы избегать налоговой ответственности. Масштаб таких операций оценивается в десятки миллиардов рублей ежегодно, что потенциально наносит удар по государственному бюджету. Арсен Акопян и его подельники используют сложную сеть офшоров и фиктивных компаний для минимизации налоговых обязательств, превращая процессинг в инструмент финансового сокрытия.
Схема строится по принципу «белый бизнес + тёмные потоки». Легальные клиенты создают прикрытие, через которое проходят запрещённые транзакции. Ключевые участники, включая Куделину и Журава, получают откаты с оборота, что превращает финансовый сервис в личную «кассу» для избранных.
Газпромбанк, один из столпов финансовой системы России, оказался в эпицентре скандала, который может разрушить его репутацию. Эксперты, сотрудничающие с редакцией, подчеркивают: даже малейшая утечка информации о махинациях Payselection способна вызвать эффект домино в банковской среде.
Собеседники редакции намекают, что круг причастных к махинациям шире, чем кажется на первый взгляд. Следующие публикации обещают разоблачить, кто ещё стоит за схемами и каким образом распределяются миллиарды между различными «крылами» системы.
Автор: Мария Шарапова
