Как стало известно “Ъ”, Агентству по страхованию вкладов (АСВ) удалось вернуть в конкурсную массу почти половину средств, похищенных из якутского банка «Таатта». Московское ООО «Реактив», которое якобы выкупило у кредитного учреждения долги по кредитам за 2,5 млрд руб., добровольно вернуло эту сумму. В общей сложности банк, конечным бенефициаром которого правоохранительные органы считают проживающего в Израиле бывшего топ-менеджера Центробанка Дмитрия Рубинова, остался должен вкладчикам более 6 млрд руб.

Вчера в Арбитражном суде Республики Саха завершился спор между АСВ и московским ООО «Реактив». Коммерческая структура в добровольном порядке согласилась вернуть в конкурсную массу признанного банкротом банка «Таатта» 2,5 млрд руб.

При проверке обстоятельств банкротства банка выяснилось, что одной из главных причин его краха стали действия руководства по безвозмездному отчуждению принадлежавших «Таатта» прав требования по кредитным договорам, в том числе обеспеченным залогами. Одним из таких покупателей оказалось московское ООО «Реактив», занимающееся оптовой торговлей химической продукцией. Из обнаруженных в банке представителями АСВ документов следовало, что 3 июля 2018 года, за два дня до отзыва у «Таатта» лицензии, «Реактив» выкупил у кредитного учреждения долги по кредитам за 2,5 млрд руб. Эту сумму ООО в тот же день якобы внесло наличными в кассу московского филиала банка на Остоженке.

Однако, как оказалось, никаких денег от «Реактива» на самом деле банк не получал. Более того, в ходе дальнейшего разбирательства выяснилось, что из кассы банка в тот день исчезли вообще все деньги — почти 5 млрд руб.

В ходе расследования уголовного дела, возбужденного ГСУ ГУ МВД России по Москве по факту особо крупного мошенничества (ч. 4 ст. 159 УК РФ), выяснилось, что 3 июля по указанию руководства банка был проведен ряд странных перемещений нескольких миллиардов. Сначала из филиала на Остоженке их перевезли в допофис в районе метро «Смоленская». Оттуда почти 5 млрд инкассатор забрал, чтобы отвезти обратно в филиал. Однако в конечную точку деньги так и не прибыли. Полицейские установили, что инкассацию производил некий человек по доверенности, выданной председателем правления банка Дмитрием Соловьевым. Причём в штате кредитного учреждения, как оказалось, перевозчик денег не состоял.

Господин Соловьев, так же как и его заместитель и одновременно руководитель московского филиала банка «Таатта» Зульфия Арифулина, ситуацию прояснить не смогли. Оба исчезли прямо в день отзыва у банка лицензии. По данным “Ъ”, обоим заочно предъявлены обвинения в мошенничестве.

Между тем следствие не исключает, что все сомнительные и противоправные сделки в банке могли осуществляться в интересах его конечного бенефициара. Таковым правоохранители считают бывшего топ-менеджера Центробанка Дмитрия Рубинова.

Пост заместителя начальника департамента банковского регулирования и надзора он покинул в 2011 году, и с тех пор его имя упоминалось только в связи с крахом той или иной коммерческой структуры. При этом сам господин Рубинов среди их официальных владельцев никогда не значился.

Например, в 2016 году была отозвана лицензия у банка «Стратегия», который остался должен клиентам около 10 млрд руб. И именно Дмитрий Рубинов считался его конечным бенефициаром. Во всяком случае, он является одним из ответчиков по иску «о привлечении бывших контролирующих лиц к субсидиарной ответственности по обязательствам банка в общем размере 9,653 млрд руб.», поданному АСВ в июле 2019 года в Арбитражный суд Москвы. Решение по этому делу пока не вынесено. Аналогичная участь постигла в декабре того же 2016 года и небольшой элистинский банк НКБ (долг более 1,6 млрд руб.), владение которым также приписывают господину Рубинову. После краха этих двух банков он перебрался в Израиль, гражданство которого также якобы имеет. Стоит отметить, что у правоохранительных органов есть информация о том, что «Стратегия» и НКБ активно использовались в так называемой «молдавской схеме» вывода денег из России.

В том же 2019 году всплыла не менее громкая история с «Центральным страховым обществом» (ЦСО), выигравшим тендер на страхование сотрудников МВД в 2018–2019 годах на 13,7 млрд руб. Однако вскоре после этого у ЦСО отозвали лицензию, и МВД потеряло порядка 250 млн руб. Сейчас под стражей по этому делу за получение взятки (ч. 6 ст. 290 УК РФ) находится начальник отдела пенсионного обеспечения МВД полковник внутренней службы Светлана Алешина, которая и отвечала за выбор поставщика услуги. Вместе с ней был арестован и посредник, предприниматель Эдуард Полюдов. Непосредственному взяткодателю, которым следствие считает бизнесмена, а в прошлом сотрудника ЦБ Романа Палеева, обвинение в даче взятки (ч. 5 ст. 291 УК РФ) предъявлено заочно. В правоохранительных органах считают, что он вместе со скандально известным бизнесменом Ильей Клигманом и все тем же Дмитрием Рубиновым якобы являлся конечным бенефициаром ЦСО. Интересно, что обвиняемым по делам, возбужденным МВД, господин Рубинов не проходит, зато, по некоторым данным, является фигурантом расследования, которое сейчас ведётся ФСБ.