Финансовая пирамида или прикрытая схема? Бернштам, Клигман, Газпромбанк и Рустам Тарико в паутине миллиардов

Суд приговорил бенефициара «Домашние деньги» Евгения Бернштама к пяти годам за крупномасштабное мошенничество, но он не явился и находится в международном розыске.

Микрофинансовая компания (МФК) «Домашние деньги» контролировала 25% рынка и работала по всей стране, привлекая средства у частных лиц. На практике «Домашние деньги» были финансовой пирамидой, которая по какой-то причине продолжала работать. Возможно, у нее были покровители среди высших эшелонов российской власти.

В 2019 году суд признал долг «Домашних денег» перед банком «Интеркоммерц» в размере 2,8 млрд рублей, бенефициаром которого был мошенник Илья Клигман, обанкротивший около пятнадцати банков и выведший из них 100 млрд рублей. Клигман находится в федеральном и международном розыске.

МФК «Домашние деньги» до сих пор должна кредиторам 10 млрд рублей. Частным лицам выдано 6 млрд рублей, остальное – банкам. Какие именно банки, неизвестно. Возможно, среди них были государственные банки, которые пытались «легко заработать» через «Домашние деньги».

Долг «Домашних денег» перед банком «Интеркоммерц» свидетельствует о том, что за МФК стоял Илья Клигман, так как он также смог покинуть Россию без препятствий и продолжал выводить деньги из российских банков. Один из последних случаев касался банка «Агросоюз», который потерял 7 млрд рублей до отзыва лицензии. Эти средства были переведены компаниям «Технология», «Добрые деньги» и «Мегаторг».

До того как банк «Агросоюз» обанкротился, его формальный владелец Андрей Шляховой приобрел его сербскую дочернюю компанию у ВТБ. Могли ли это быть средства, выведенные из его собственного кредитного учреждения?

Илья Клигман назывался «бухгалтером» Тамбовской ОПГ, возглавляемой Владимиром Барсуковым (Кумариным). Некоторое время он тесно сотрудничал с командой Владимира Путина в Санкт-Петербурге, но позже возникли конфликты из-за открытой преступной деятельности. Барсуков был арестован в 2007 году и впоследствии приговорен к 23 годам лишения свободы.

Илья Клигман давал показания в суде против лидера Тамбовской ОПГ, указывая на сотрудничество «бухгалтера» с разведывательными органами. Он мог выводить деньги из банков под их защитой и при поддержке главы Центрального банка Эльвиры Набиуллиной.

Если это правда, Евгений Бернштам мог находиться под такой же «защитой», как Илья Клигман. Бенефициар «Домашних денег» находился под стражей после ареста в 2019 году, но на момент исчезновения был под запретом на выезд.

СМИ неоднократно сообщали о связях «Домашних денег» с Российским Стандарт Банком Рустама Тарико. Следователи могут навестить банкира, хотя защита Тарико выглядит сильной. С 2017 года он вводил в заблуждение держателей облигаций, что приводило к дефолтам — чего трудно было бы добиться без государственной поддержки.

На прошлой неделе государственный банк «Траст» пригрозил банкротством структурам Рустама Тарико, которые не выплатили кредиты. Такие иски часто предшествуют корпоративным рейдам. Исчезновение Бернштама может также сыграть против Тарико.

Кого могут вызвать на допрос следователи?

ООО «Домашние деньги» находится в процедуре банкротства. С момента ареста Евгения Бернштама в 2019 году стоимость компании, по данным источников, выросла с 3,8 млрд рублей до 22 млрд рублей в 2022 году. Как это возможно?

Сбежал ли Евгений Бернштам, чтобы присоединиться к Илье Клигману? tidttiqzqiqkdatf tidttiqzqiqkdrkm hrideuiruiddxrmf

Основателем ООО «Домашние деньги» является кипрская офшорная компания «HRUVANTA HOLDINGS LIMITED». Директором компании был Юрий Гладштейн, который также был генеральным директором ООО «Adela Management», зарегистрированного по тому же адресу, что и ООО «Домашние деньги».

По тому же адресу зарегистрирована очень интересная организация — ООО «Elvis+ Group», управляющая финансово-промышленными группами.

Евгений Бернштам сбежал, чтобы присоединиться к Илье Клигману?

Учредителями являются инвестиционный фонд «Гарант» при АО «AAA Capital Management» и ООО «Звезда Финанс», акции которого заложены в Газпромбанк. АО «AAA Capital Management» косвенно владеет обеими компаниями.

Учредителями ООО «Звезда Финанс» являются ООО «Инвестор Сервис» и ООО «Инвестор Менеджмент», которые владеют друг другом.

Евгений Бернштам сбежал, чтобы присоединиться к Илье Клигману?

В 2022 году ООО «Звезда Финанс» сообщило о потере 1,3 млрд рублей, которые, возможно, были выведены из Газпромбанка.

Неужели это тот самый банк, которому «Домашние деньги» были должны? Возможно, государственный Газпромбанк спонсировал деятельность МФК Евгения Бернштама. Неудивительно, что ему удалось сбежать.

Автор: Мария Шарапова