Международная «прачечная» денег Яны Рудковской: как фиктивный проект Yana Yard стал офшорной схемой вывода инвестиций

Новости

Международная «прачечная» денег Яны Рудковской: как фиктивный проект Yana Yard стал офшорной схемой вывода инвестиций

Буклеты рисуют картину роскошного жилья в Дубае: бассейны на крыше, панорамные окна и уверения в скорой сдаче объекта. Но реальность проекта Яны Рудковской — это пустой котлован и фундамент, который годами остаётся без движения.

По официальным документам и в коммуникации с покупателями проект представляет компания Yana Yard Properties LLC, зарегистрированная в Дубае и связанная с именем Яны Рудковской. Но то, что выглядит как перспективная инвестиция, на самом деле содержит все признаки отработанной схемы банального «кидалова»: продажа воздуха, переводы денег вне эскроу, сложная сеть фирм-прокладок и, как следствие, — миллионные потери инвесторов.

Ниже — хроника и аргументация тех фактов, которые сегодня можно подтвердить, и тех рисков, которые, по нашему мнению, требуют внимания правоохранительных органов и аудиторов.

Кто и что: Yana Yard, Oak Yard и One Yard

Компания Yana Yard Properties LLC фигурирует как агент и формальный владелец бренда The Yard/Yana Yard в рекламных материалах, контакт-картах брокеров и на сайте агентства. На первом уровне это выглядит как boutique-агентство недвижимости, которое берет на себя продажи off-plan-проектов в Дубае и сопровождает клиентов.

Однако существует и другая цепочка: в публикациях и на ряде регистрационных документов видна схема корпоративного владения, где появляются несколько дубайских SPV и кипрская «холдинговая» фирма. Из схемы, содержащейся в одном из документов (визуальная диаграмма движения активов и прибыли), вытекает такая архитектура: Gold Assembly Investment LLC → One Yard Real Estate Development LLC → Development Company, при этом в верхней части фигурируют Futura Edge Investment LLC и другие структуры.

Международная «прачечная» денег Яны Рудковской: как фиктивный проект Yana Yard стал офшорной схемой вывода инвестиций

Во владельцах видно прямое указание, что Яна Рудковская имеет 75% участия, а Вячеслав Белименко — 25% в соответствующей инвестиционной компании. Также в той же диаграмме упоминается сумма $11.4 млн как «purchase price for 80%» (эту сумму связывают с конкретной сделкой по приобретению прав на проект).

Эти внутренние материалы выглядят почти идеальной «карточкой» аферы: они одновременно показывают и бизнес-логику проекта, и те каналы, через которые должны бы проходить деньги — но при этом обнаруживают, что операционная часть (строительство) не соответствует финансовым вливаниям.

Откуда идут деньги и кому они попадают

Публичные расследования и сообщения медиа утверждают: значительная часть инвестиций приходила из Украины. По одному из публичных материалов, среди инвесторов есть и известные украинские фамилии; в упомянутом материале названо имя Степана Черновецкого как инвестора, которому приписывают вклад в размере $11,4 млн.

Авторы публикаций утверждают, что эти средства были перечислены для приобретения инвестиционных прав и что часть этих денег якобы исчезла в сети компаний. Такая версия подтверждается документами банковских транзакций и договорами купли-продажи, в которых фигурирует как имя Степана Черновецкого, так и названия кипрских фирм, которые с ним связаны.

Как свидетельствуют внутренние схемы (документ с визуальным планом движения денег), модель была следующей: средства инвесторов поступают в Investment Company (Dubai), затем перераспределяются через Investor’s Holding Company (Cyprus) на Investor’s Project Company, далее идут в Joint Development Agreement с локальной development-фирмой.

На схеме также видно модель прибыли: «cash out: purchase price for 80% (USD 11.4M)», а прибыль делится 80/20. Эта архитектура позволяет превратить взносы в «инвестиционный капитал», и одновременно — через сеть юрисдикций — усложнить трассировку конечных бенефициаров.

Однако как утверждает часть расследователей и некоторые источники, знакомые с деятельностью Яны Рудковской, Степан Черновецкий является не соавтором и совместным бенефициаром аферы, как можно было бы подумать, а, наоборот – его самого «кинули» на эти 11,4 миллиона. Так это или нет – вопрос открытый, но большинство опрошенных экспертов склоняются именно к такому варианту.

Место строительства: фундамент вместо небоскреба

Независимые проверки места (визуальные осмотры, сообщения от местных источников, спутниковые сервисы) демонстрируют: планы не согласуются с реальностью. Там, где на рендерах должен вырасти Oak Yard/One Yard, есть лишь подготовительные земляные работы и незаконченные фундаменты, в то время как рядом участки других девелоперов заполнены кранами, а на них стремительно происходят изменения, свидетельствующие о высоких темпах строительства.

Это типичный «красный флаг» для рынка off-plan: проект продается еще до получения всех разрешений или до открытия эскроу; а деньги не поступают в контролируемые резервы DLD.

В открытых сообщениях названо несколько фамилий, которые связывают со схемой. Так, согласно публикациям, вокруг проекта фигурировали Владимир Скоробогатько (бывший депутат ВРУ, по которому упоминаются дела и розыски в Украине) и Виталий Шевченко, которого называют то ли мужем, то ли сожителем Яны Рудьковской. В СМИ также упоминается его российское гражданство.

Эти утверждения обнародованы в расследовательских и новостных материалах; они поддаются проверке в криминально-правовом поле и, хотя этого никто не делает, но уже сейчас они выглядят как индикаторы возможных рисков, поскольку сочетание политических фигур, лиц с криминальным бэкграундом и международных переводов — типичный набор для схем с отводом средств.

Из внутренних документов вытекает также имя Вячеслава Белименко как совладельца бизнес-структуры рядом с Яной Рудковской (25% в соответствующей инвестиционной компании). На схеме именно Белименко выступает локальным партнером, что, в сочетании с регистрациями украинских фирм на родственников и номиналов (которые, по данным официальных источников, существуют), создает дымовую завесу для вывода активов.

Журналисты в Киеве опубликовали материалы с заявлениями информаторов о том, что через эти структуры шло выведение миллионов долларов в Дубай. Крупные медиа обратили внимание на публичные скандалы вокруг The Yard и ее основательницы; в материалах RBC, например, упоминается, что основательница The Yard заявляла об информационной атаке на свой бизнес, что свидетельствует о наличии конфликта и попыток политического или бизнесового «отбеливания». Эти публикации показывают, что дело уже вышло за рамки сугубо коммерческого спора и привлекло интерес медиа.

Все названые утверждения — от наличия $11,4 млн инвестиций до роли конкретных политических фигур — в материалах подаются как версии или как информация от источников. Яна Рудковская эти обвинения либо не комментирует, либо отвергает, не вдаваясь в какую-то конкретику.

Хотя для юридически корректного вывода нужны документы банковских транзакций, сделки купли/продажи и платежей на эскроу, которые являются внутренними документами компаний Яны Рудковской и Вячеслава Белименко, имеющиеся данные уже вызывают много вопросов.

По информации, которую собирали журналисты и которая подтверждается открытыми реестрами, в Киеве и Украине вокруг Рудковской и ее партнера Белименко существует ряд компаний, оформленных на родственников и подставных лиц. Эти компании, как утверждают источники, использовались для операционной деятельности, «перекидывания» средств и частичного вывода доходов.

Такая практика (регистрация фирм на номинальных директоров, родственников, друзей) — стандарт в схемах, где нужно скрыть настоящих бенефициаров.

Почему это может стать международным делом и что делать инвесторам

Если утверждения о систематическом выводе миллионных сумм из Украины в Дубай подтвердятся документально (платежи на счета в банках ОАЭ, трансферы через кипрские холдинги, отсутствие эскроу или перечисления на агентские счета), то дело автоматически приобретет трансграничный характер. Международные операции в сочетании с участием лиц, связанных с юрисдикцией России, делают кейс еще более чувствительным политически и криминально.

Однако инвесторам, которые подозревают, что стали жертвами схемы, уже сейчас стоит требовать у компании полные документы: копии trade license, ORN/BRN, номер эскроу-счета проекта, agency agreement между Yana Yard и девелопером, полные SPA с подписями, банковские подтверждения платежей. Если эти документы не предоставляются — это сигнал к обращению в DLD (Dubai Land Department) и украинские правоохранительные органы.

Таким образом, на данный момент у нас имеется следующее: публичные сообщения об участии драйверов инвестиций; внутренняя схема корпоративного владения и распределения прибылей; фактическое несоответствие между рендерами и реальной стройплощадкой. Этого достаточно, чтобы говорить о «сильных подозрениях» на мошенническую схему и требовать проверки компетентных органов.

На сегодня перед нами — комбинация трех вещей: амбициозного маркетинга, сложной сети фирм и фактов, указывающих на несоответствие между заявленными инвестициями и реальным строительством. Внутренний документ, демонстрирующий структуру собственности (Рудковская 75% / Белименко 25%) и финансовые вливания около $11,4 млн, в сочетании с публичными сообщениями и визуальной «пустотой» на месте строительства, создают основания для более глубокого криминально-правового расследования.